LIRIKA: Baki kucheleri

Baki küçələri





Gecə zülmetindən sonra açılır səhər
Günəş göz açır, oyanır şəhər
Şəhər bir əfsanədir, nağıldır onun günü, gecəsi
Qan damarları kimi ömür verən Bakı küçələri

Dünyaya göz açmışam, adam olmuşam burda
Sevinc, qəm, sevgi, hər şey gördüm bu şəhərdə
Bir gün toy səhnəsi, başqa gün yas məclisi
Neçə ömrün meydanı oldunuz, ay Bakı küçələri.

Buradır könüllərin görüşdüyü-ayrıldığı məkan
Leyaqət, xəyanet də keçib gözünüzün qabağından
Unudulduz, İçəri Şəhərin qədim məscidləri kimi
Doğma, əziz, vəfalı, gözəl Bakı küçələri

Üzünüzə vurulub yaralar, zərbələr
Elə bil zəbt etidlər sizi düşmənlər
Əldən getdiniz, bilsəniz, bağışlayın məni
Tozlu, yaralı, qocalmış Bakı küçələri

LIRIKA: Cehenneme dushsem

Cəhənnəmə düşsəm




"Mal-dövlətim sipərdir" ağıllı cahil deyir

Allah göydədir, yerdədir dünya işləri

Allah uzaqdadır, dünya mali yaxında

Amma varmı onun xeyri?

Əgər cəhənnəmə düşsəm ...



Pulum, evim-eşiyim, zinətim, maşınım var

Arvad-uşağım öz yerində, məşuqəm - ulduzdur, yani „super star"

Qohum-əqrəbə, dost-tanışım paxıllıq edir hər an

Amma varmı bunun faydası?

Sonra cəhənnəmə düşsəm ...



İşlərim keçsin deyə yaman yaltaqlanıram bəzən

Kimə lazım – şirinlik, kimə lazım – hörmət edənəm

Neyniyim, bu dünyanın işləri keçməz, gözə girməsən

Amma nədir onun bəhrəsi?

Nəticədə cəhənnəmə düşsəm ...



Qəbir daşım olsa mərmər, yola salan – Sheyx ul-İslam

Yasa bərkgedənlər gəlsələr, yeyib-içməyə dönsə ehsan

Mənim üçün mollalara günde "Yasin" oxutdurulsa belə

Nədir məqbərənin, fəxri xiyabanının faydası?

Ölüb, cəhənnəmə düşsəm …



Ömür boyu yaxşı alver etmişəm

Çox şey ucuz alub baha satmışam

Sən demə cənnətdəki yerimi ucuz vermişəm

Bəs nədir onda bu alverin xeyri?

Əger cəhənnəmə düşsəm …



Neyimədir bu dünyanın yaraşıgı?

İşde cəhənnəmə düşsəm ...

Nədir həyatımın mənası?

Sonda cəhənnəmə düşsəm.

Why is Azerbaijan Becoming More Competitive?


Fuad Aliyev

Project Manager & Research Fellow

Azerbaijan Diplomatic Academy


Original source: http://www.ada.edu.az/biweekly/issues/vol2no22/20091118010953097.html

According to the Global Competitiveness Report (GCR) 2009-2010 recently released by the World Economic Forum (WEF), Azerbaijan rose on that organization’s list of the most competitive countries from 69 to 51 in only one year, a remarkable achievement and one far greater than any other country over the last 12 months has accomplished. And it is especially impressive compared with the situation of other CIS countries: Azerbaijan outranked all of them [1] and achieved a rise in the rankings when some of them, including the Russian Federation, fell. How did that happen at a time of international financial and economic crises?



To understand why that has happened, it is first necessary to focus on how the World Economic Forum measures countries. That organization defines competitiveness as “the set of institutions, policies, and factors that determine the level of productivity of a country,” (Schwab 2009) and it measures them in terms of 12 pillars of competitiveness that it groups in three categories: First are the basic requirements – institutions, infrastructure, macroeconomic stability and health and primary education. Then are what the Forum calls “efficiency enhancers” – higher education and training, good market efficiency, labor market efficiency, financial market sophistication, technological readiness, and market size. And finally what WEF defines as “innovation and sophistication factors” include business sophistication and innovation. For each, the Forum both surveys the business community in the country and analyzes statistical data and reports by reliable institutions and rating agencies.



Below is a table showing Azerbaijan’s scores and ranking in the GCR 2009-2010:



Rank

(out of 133) Score

(1-7)

Basic requirements 50 4.6

1. Institutions 55 4.1

2. Infrastructure 58 4.0

3. Macroeconomic stability 27 5.3

4. Health and primary education 96 5.0

Efficiency enhancers 71 4.0

5. Higher education and training 72 3.9

6. Goods markets efficiency 71 4.2

7. Labor market efficiency 13 5.1

8. Financial market sophistication 66 4.2

9. Technological readiness 75 3.4

10. Market size 78 3.4

Innovation and sophistication factors 56 3.7

11. Business sophistication 74 3.9

12. Innovation 42 3.5



Azerbaijan ended up in 2009/2010 with the average score of 4.3 (as opposed to 4.1 in 2008/09) and the ranking of 51 (as opposed to 69 in 2008/09). Three factors explain this rise. The first is methodological. Azerbaijan experienced a jump because some of the gains it had made earlier were only registered in international reports in the last year, thus giving it a special boost. The second is that Azerbaijan, unlike almost all other countries, has not suffered significantly from the global economic crisis. That means that even if it had shown no absolute improvement, it would have risen relative to the others. And third, Azerbaijan really has been making progress in many of the areas the World Economic Forum is concerned with.



Indeed, according to the World Bank’s Doing Business 2009 report, Azerbaijan led the world in 2007/08 as the top reformer, with significant improvement on seven of the 10 measures of regulatory reform (World Bank 2008). Among those are introducing efficient regulations, encouraging creation of new businesses and expansion of the formal sector; strengthening the public credit registry by eliminating the minimum loan reporting threshold, more than doubling coverage; changing the labor code thereby making it easier for businesses to create jobs; creating a second commercial court in Baku and increasing the number of specialized judges; adopting a new law giving greater protection to minority shareholders; introducing a new unified property registry; introducing a new one-stop shop arrangement for company registration; and reducing the tax burden by introducing an online filing and payment system.



But the World Economic Forum’s ranking also shows that Azerbaijan faces more challenges ahead. Among factors most troublesome for doing business in Azerbaijan, as indicated by surveyed local business people, are corruption (19.6%), inadequately educated workforce (10.2), tax rates (9.8). tax regulations (9.5), inefficient government bureaucracy (8.5), inflation (8.3), access to financing (8.2), inadequate supply for infrastructure (8.1), poor work ethic in national labor force (7.8) and so on. Some of these are short-term and technical issues, but others are rather strategic and will require some time to solve. If Baku addresses all these issues head on, it will continue to be a leader in economic development and will see its ranking improve even more when the Forum releases its next study.





Notes



[1] Azerbaijan is followed in the report by Russia (ranked 63rd), Kazakhstan (67th), Ukraine (82nd), Georgia (90th), Armenia (97th), Tajikistan (122nd) and the Kyrgyz Republic (123rd).



References



World Bank (2008) “Doing Business 2009: Azerbaijan is World’s Top Regulatory Reformer; Europe and Central Asia Lead Reform Worldwide”, September 10, available at: http://www.worldbank.org/ (accessed 8 November 2009).



Schwab, Klaus (2009) The Global Competitiveness Report 2009-2010, Geneva: World Economic Forum, available at: http://www.weforum.org/pdf/GCR09/GCR20092010fullreport.pdf (accessed 8 November 2009).

The Impact of the Global Economic Crisis on Azerbaijan’s Banking System

The Impact of the Global Economic Crisis on Azerbaijan’s Banking System
Source: http://ada.edu.az/biweekly/issues/vol2no11/20090605013805711.html

Azerbaijan has not been as seriously affected by the world economic crisis as have many other countries, but it has not been entirely immune both because of declines in the price of oil, Azerbaijan’s major export earner, and of problems with liquidity in the country’s banking system. The impact of falling oil prices has received a great deal of attention, but the effect of the crisis on the liquidity of the banks has not, even though the banks make up 70 percent of the non-oil GDP of the country.

Because of the size of this sector, any problems with Azerbaijan’s banks can have a major impact. One reason or concern is that during 2007, the country’s commercial banks trebled their foreign debts to 2.5 billion US dollars, with most of these in short-term loans (CESD 2009). Because of that arrangement, approximately half of these debts had to be repaid just as the financial crisis hit in 2008, thus putting particular stress on the country’s banks.

As Najafov (2009) has pointed out, the high ratio of short term to long term indebtedness points to possible Ponzi financing schemes by local banks, thus making them even more at risk of failure. And even if that is not the case, returns on assets (ROA) fell by nearly half a percentage point to 2.2 percent, with profits growing faster than assets, according to the CBA (2009). Return on equity also fell. And both of these developments reflect higher interest and non-interest costs as a result of the crisis.

There are other sings that point to liquidity problems as well. On the one hand, there has been a decline in loans extended to consumers. And on the other, banks have reduced their involvement in the securities and treasury bill sector. The debt market in Azerbaijan is dominated by CBA notes – some 91 percent of the total – and treasury bills. The placement of notes fell by more than two-thirds during the first quarter of 2009, and the secondary market fell almost as much relative to a year earlier. These declines, analysts have concluded, reflect the more conservative strategies the banks have adopted to address their liquidity problems.

In response, the Central Bank reduced the refinancing rate from 15 percent to three percent in five steps and lifted the five percent reserve requirement on the foreign liabilities of banks. In addition, it cut reserve requirements on domestic liabilities in half from 12 percent to six percent. These changes generated an additional 438 million US dollars for the system. But all these changes have not led to a significant reduction in interest rates on bank loans, an indication that the impact of centralized loans has not been great because of the relatively small volume and because the banks are more concerned about their own liquidity than about stimulating the business sector.

The Central Bank urged the country’s banks to reassess risks in order to help the market recover. At the same time, it tightened the requirements on the quality and securitization of banking assets in order to improve the financial foundation of the banks. And the Central Bank took some additional actions in order to ensure that foreign borrowing could continue at safe and manageable levels. These steps reduced the risk of Ponzi financing, but it is already clear that reduced financing from abroad requires the introduction of more local resources, especially since Central Bank loans cannot serve as an alternative.

Meanwhile, the Azerbaijani government waived the tax on the profits of banks for 2009 through 2012. That will boost the profitability of the banks in the medium term but not address many of the short-term effects of the financial crisis. And the situation is serious. According to the Fitch ratings (2009), two major banks in Azerbaijan, AGBank and Texnikabank have fallen from stable to negative, given “the already significant levels of non-performing loans” at the former and “the high share of restructured loans” at the latter. In addition, Fitch has downgraded Unibank’s rating from D/E to E given its liquidity problems.

Because of these problems, Azerbaijani financial experts have called on the Central Bank to consider allocating part of the republic reserve funds in Azerbaijani banks to their assets so that they will be in a position to help the business sector, taking steps to ensure that the public does not lose confidence in the banks by increasing the guarantees of depositors’ accounts, and reviving the mortgage sector via the State Mortgage Fund which should receive additional budgetary money as well.

Other resources, such as Islamic finance, could make a valuable contribution, the experts say. Islamic banks currently appear more resilient to the global crisis than do conventional banks since they are not engaged in interest-based operations and tend to avoid speculative instruments such as derivatives (Timewell 2009). At the time when the world is experiencing an unprecedented financial crisis, Islamic banks are being hailed as “bastions of stability” (Quinn 2008, p. 1). And to draw on their strength, Azerbaijan needs to consider changing the country’s legal codes to all for broader operation of international Islamic financial institutions in Azerbaijan.


Bibliography

CBA (2009) Statement on the Main Directions of Monetary Policy for 2009, Central Bank of Azerbaijan, available at http://www.nba.az (accessed May 25, 2009).

CESD (2009) Anti-Crisis Concept of Republic of Azerbaijan (in Azerbaijani), Center for Economic and Social Development, April, available at http://www.cesd.az/crisis.pdf (accessed May 23, 2009).

Fitch Ratings (2009) “Fitch подтвердило РДЭ пяти азербайджанских банков, изменило прогноз по рейтингам AGBank и Техника Банка на ‘Негативный’”, April 21, available at http://www.fitchratings.ru/financial/banks/news/newsrelease/news.wbp?article-id=7B40D931-1FB3-45F1-9DC2-DCABE990760F (accessed May 25, 2009).

Najafov, Salman (forthcoming) Liabilities over assets: Asian (1998) and the global financial crises and Azerbaijan (in Azerbaijani).
Quinn, Ben (2008) “London warms to Islamic finance”, Christian Science Monitor, 101(3), November 28, p. 6.

72 человека

72 человека


Священное Писание не очень оптимистично по отношению к большинству людей. Оказывается, большинство людей, как правило, находится в стане «плохих парней», тогда как люди истины в меньшинстве. Например, этот, один из многочисленных стихов Корана на тему проблемы большинства, не дает нам питать иллюзий на счет большей части рода людского: «Большинство из них Мы не нашли верными завету. Воистину, Мы нашли большинство из них нечестивцами». (7:102). Но есть в Коране и такой, дающий надежду момент: «Среди Наших творений есть община, которая истинно указывает путь и устанавливает справедливость.» (7:181).
Значит ли это, что если мы хотим быть на правильном пути, мы обречены на вечное меньшинство, а значит, постоянное угнетение и поражение? И значит ли, что быть угнетенным и слабым по отношению к большинству есть ничто иное, как вечный урон? История учит нас, что это не так. Наглядный пример этому одна группа людей – 72 человека, которые победили, несмотря на колоссальный численный перевес и мощь противника. Эта группа – Имам Хусейн (а) и его окружение, которые приняли бой в Кербеле, 10 числа месяца Мухаррама 61 года хиджры. Они приняли бой, погибли и … победили. Именно, в этом и суть, того, что я пытаюсь изложить. Чтобы победить, необязательно перебить своих противников, захватить в плен, завладеть их территориями и имуществом и пр. Все можно потерять, включая самое драгоценное – жизнь, и в то же время победить. Войти в историю как победитель, хотя в тот момент, все считают, что ты безумец и проигравший. Именно в этом сила той самой общины, о которой говорится в Коране. Истина всегда обречена на победу, и главное просто быть в ее стане, даже если, это означает угнетение и боль в этом мире.
Значения событий Ашуры многогранно и символично. Одной из граней и символов является именно малое число сторонников. 72 человека, включая женщин и детей. В то время, как самые благородные мужи того времени, того общества, в лучшем случае молча закрывали глаза на несправедливость и угнетение, группа из 72 человек, женщины и дети, говорят «нет», выражают протест, осуществляют акцию неповиновения. Акция смертельно опасна, но как говорит сам Хусейн «нужно или жить с честью, или же умереть с честью».
72 человека, которые изменили мир, что мы знаем о них? Не так уж много. Но именно эти люди вдохновляли людей на борьбу за свободу и справедливость, в независимости от их нации, религии и убеждений. Именно с 72 соратниками начал Махатма Ганди в 1930 году свой «соляной марш» против монополизации национального богатства Индии Британской Империей, который положил начало борьбе за независимость. Эта была его Ашура и Кербела. 72 человека против огромной империи. И что? Империя отступила, пусть и прошло много лет, но то, что начали 72 человека переросло в нечто большее. Учителем Ганди был Имам Хусейн и у него он научился, что всего 72 соратника, готовых жертвовать собой, способны победить огромные армии. Признает это и сам Ганди, когда пишет, что «научился у имама Хусейна как побеждать, будучи угнетенным».
А если бы не нашлось во всем исламском мире этих 72 человек, готовых отдать свою жизнь ради ее процветания, считавших это своим семейным делом, делом чести, как отмечает Чарльз Диккенс, анализируя движение имама Хусейна. И, действительно, это прообраз современных движений протеста – Ганди, Мартин Лютер Кинг – они используют протест как форму борьбы, ибо у них нет сил и возможностей тягаться с громадными машинами угнетения и подавления. Они боролись до тех пор, пока машины не давали сбой, несмотря на трудности, потери и страдания. Они продолжатели миссии имама Хусейна, о котором великий Рабиндрадат Тагор писал: «Для того, чтобы справедливость и истина продолжали жить, вместо силы армий и оружия, можно достичь успеха готовностью жертвовать собой, точно так, как сделал это имам Хусейн».
Именно в этом сила движения Хусейна – осознание истины, общечеловеческих ценностей и готовность бороться до конца ради их сохранения. Тогда победа неизбежна. Томас Карлейль пишет в этой связи: «…Они показали, что численное превосходство не имеет значения, когда дело касается противостояния истины и заблуждения. Победа Хусейна, несмотря на меньшинство, поражает меня».
Времена меняются, меняются формы и методы, орудия и технологии, но суть нашей жизни, постоянной борьбы не меняется. В нашей жизни – каждый день как Ашура, всюду как в Кербеле. Борьба зла и добра, истины и лжи. В этот момент, когда все человечество переживает кризис и находится на пороге новой эры, пример этих 72 человек как никогда символичен и актуален. Это наше вдохновенье и наша надежда. Это не только наше прошлое, но настоящее и даже будущее. И в этой связи вспоминаются слова Ганди о том, что «прогресс Ислама зависит не от применения им силы меча, а есть результат большой жертвы Имама Хусейна, великого святого». Осознанное самопожертвование людьми высоких нравственных качеств на пути истины сильнее любого меча. Именно в этом заключается послание человечеству, которые оставили эти 72 человека 10 числа месяца Мухаррама 61 года хиджры.

‘GUERILLA ISLAMIC FINANCE:’ ISLAMIC BANKING THE AZERBAIJANI WAY

‘GUERILLA ISLAMIC FINANCE:’
ISLAMIC BANKING THE AZERBAIJANI WAY
Fuad Aliyev
Project Manager & Research Fellow
Azerbaijan Diplomatic Academy
Despite government suspicions about the threat any religion-based activities may have for secularism, an increasing number of Azerbaijanis are exploring ways to introduce Islamic banking into the country, within the existing legal and normative framework, however unfriendly to such efforts those arrangements are. This article considers some of the challenges these efforts face and analyzes what some call “Guerilla Islamic Finance” as a possible harbinger of future trends.
At the present time, there are two levels in Azerbaijan’s banking system, a central national bank (NBA) and a number of commercial private banks. Both are regulated by national legislation, with the banks performing most of the functions familiar to students of banking in Western countries and banned from getting involved in trade, manufacturing and other businesses as owners or operators. The system has suffered on occasion through the lack of sufficient prudential regulation and supervision, but the government has gradually moved to tighten its monitoring of liquidity and liabilities in line with Basel principles and thus improved public confidence in banks.
Could Islamic banking fit into this system? In principle, yes, because Islamic banking represents a system of financial intermediation that avoids interest-based transactions based on Islamic teaching concerning halal and haraam and intended to ensure justice and equity. By so doing, such banking makes use of profit and loss sharing (PLS) transactions, an arrangement that can allow Islamic banks to function alongside non-Islamic ones.
Although there were attempts to set up such banks as early as the late 1950s in Pakistan and in Egypt in 1963, the beginning of the period of modern Islamic banking dates to 1975 when the Islamic Development Bank (IDB) was established to provide development financing. That bank and its successors use a number of banking “modes,” many of which are unfamiliar to those who know only about Western banking system.
These include Ijara, a form of leasing, which involves a contract where the bank buys and then leases an item to a customer for a specified rental over a specific period; Mudaraba where there is a contract between two parties, one of which provides the funds and the other provides the expertise while both agree to the division of any profits made in advance; Murabaha which takes the form of a contract for purchase and resale and allows the customer to make purchases without having to take out a loan and pay interest; Musharaka which is a partnership that involves placing one's capital with another person and both sharing the risk and reward; and Qard ul-Hassana, a kind of loan free from profit but where service fees may be involved.
There are currently four kinds of modern Islamic banks: first, Islamic banks and financial institutions that operate in a fully-fledged Islamic banking system such as Iran, Sudan and Pakistan; second, Islamic banks and financial institutions that work in a dual banking system; third, Islamic banking activities undertaken by conventional banks; and fourth, international financial institutions such as the IDB which operate on the basis of Islamic principles.
Islamic banking is spreading in many post-Soviet states, but it faces some particular obstacles in Azerbaijan. Among them are the absence of any regulatory-legislative basis for Islamic banking, the NBA's unfriendly attitude, the lack of the necessary legislative and supervisory framework, the absence of an interest-free financial marketplace, and the lack of linkage institutions to provide those entering this sector with information and support.
Nonetheless some progress in this sector has been made, progress that we can call “Guerilla Islamic Finance” – banking activities “hidden” under the forms of conventional banking and thus accepted by the regulators. Of four above-mentioned types of Islamic banks two are in principle possible in Azerbaijan: Islamic banks and financial institutions that work in a dual banking system and Islamic banking activities undertaken by conventional banks.
Some elements of Islamic finance have been introduced into Azerbaijan via the activities of the Kovsar Bank, which positions itself as an Islamic bank; the collaboration of local banks, including the International Bank of Azerbaijan with the Islamic Development Bank (IDB), and the activities of the Caspian Invesment Company.
The Kovsar Bank uses mudaraba and musharaka, and also from the sale of bills of bank analogous to sukuk. But it remains unclear how this bank is able to do this given existing regulations, because the bank is not open to the public and because it releases little information. Consequently, just how much of a contribution it has made in this direction is uncertain.
The situation regarding collaboration of local banks with the IDB is clearer. Several Azerbaijani banks work with the IDB. According to the project coordinator Mr. Behnam Qurbanzadeh under this project IBAR allocated six million USD through ijarah, ijara thumma al bai' and installment sale. These operations do not contradict the Azerbaijani legislation and could be “hidden” under the accepted terms of conventional banking. Local banks can thus open “Islamic windows” and render bank services and products to the client segment, but such a partial Islamic banking does not cover so called “passive” banking operations dealing with deposit accounts.
And finally there is the case of the joint Caspian Investment Company set up in November 2007 by the Azerbaijan Investment Company and the Islamic Corporation for the Development of the Private Sector. Because it is not technically a banking institution it will be easier to implement the investment activities and various projects based on Islamic financial principles although it will not be allowed to render banking services or collect deposits.
There are thus several ways in which Islamic banking may be introduced in Azerbaijan. While the future of any of those remains uncertain even for those prepared to engage in such operations, some local experts drawing on the international expertise suggest that promoting “Islamic windows” within local banks would be the most plausible way to go though this would require greater involvement on the part of the local banking system and deeper collaboration with the IDB.

Bibliography
Aliyev, Fuad (2007). “Islamic Revival in Azerbaijan: the Process and Its Political Implications,” The Caucasus and Globalization, 1 (2).
Raquib, Abdur (2007). Principle and Practice of Islamic Banking, Dhaka: Panam Press.
Warde, Ibrahim (2000). Islamic Finance in the Global Economy, Edinburgh University Press.

Практика предоставления коммунальных услуг требует модернизации

Практика предоставления коммунальных услуг требует модернизации – исполнительный директор Общества маркетинга
11:0905/ 02/ 2008
БАКУ, 5 января - "Новости-Азербайджан", Кямал Али. Жители Азербайджана недовольны качеством коммунальных услуг, предоставляемых им государственными акционерными компаниями «Азерсу», «Бакыэлектрикшебеке» и «Азеригаз». Мало того, что все три компании допускают перебои с поставками воды, электричества и газа, эти «товары» бывают еще и некачественные, за которые компании требуют большую оплату.
В Азербайджанском обществе маркетинга считают, что вся беда в неправильной коммунальной политике государства. Об этом интервью «Новости-Азербайджан» с исполнительным директором общества Фуадом Алиевым.
- В чем причина недостатков в работе АО «Азерсу», «Бакыэлектрикшебеке» и «Азеригаз»?
- Мы думаем, что качественное предоставление коммунальных услуг может быть после того, как эти задачи будут поставлены перед компаниями, способными работать на рынке коммунальных услуг грамотно и современно. Для определения лучших компаний в коммунальной сфере государство должно проводить прозрачные и объективные тендеры, победителям которых следует поручать эту важную задачу. Не следует бояться привлечения частных компаний, они привнесут в коммунальную сферу практику современного бизнеса. Во всяком случае, опыт деятельности компании «Бармек» в Азербайджане показывает, что работу с населением они проводили на высоком уровне.
Для качественного удовлетворения потребностей населения в воде, электричестве и газе компании, этим занимающиеся, должны владеть современным маркетингом. Во всяком случае, граждане Азербайджана в XXI веке не должны стоять в тех страшных очередях, которые я видел в офисе АО «Азерсу».
- Может всю коммунальную сферу следует приватизировать?
- Это сложный вопрос. Денационализация коммунальных услуг означает передачу управления в частные руки. Но в стране есть объекты стратегического назначения, снабжение которых электричеством, водой и газом не может прерываться. При анализе последствий денационализации коммунальной сферы следует учесть все возможные нюансы. И в этом случае частные и государственные фирмы должны обратиться к современному маркетингу, как науке правильной продажи товара, к какой бы группе он не относился.
- Сказанное вами может быть отнесено к другим областям экономики, рассчитанной на массового потребителя?
- Конечно. Скажем, при проектировании и строительстве новых подземных переходов в Баку явно не учитывалось мнение и потребности населения, иначе не применялись бы скользкие покрытия пола. Зимой, во время снега и льда, люди боялись заходить в подземные переходы.
Или другой пример – новый автомобильный мост в третьем микрорайоне Баку. По нему проезжает по 5-10 машин в минуту, тогда как под мостом сплошная автомобильная пробка. То есть, планируя здесь строительство автомобильной развязки, следовало провести подсчеты количества проезжающих автомобилей по всем направлением, и только исходя из этого готовить проект. У нас же исходили совсем из других критериев.